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苏州商业财务承兑贴现,银企秒贴,极速贴等服务

价格:面议 2025-03-16 02:25:01 687次浏览

商业承兑汇票贴现需要的申请资料

1.客户贴现申请。

2.申请企业营业执照、企业代码证、税务登记证及法人代表身份证的复印件。

3.拟贴现的未到期的票据原件及复印件。

4.与票据相符的商品交易合同。

5.有关履行该票据项下商品交易合同的发票、货物发运单据、运输单、提单等凭证的复印件。

6.近两年及近一期的各类财务报表。

7.银行认为必须担保的保证单位的保证承诺及营业执照、企业代码证、法人代表身份证的复印件。

8.有处分权人的抵(质)押承诺及抵(质)押物清单和所有权、产权证明。

9.银行认为需要的其他资料。

商业承兑汇票贴现指的是一种授信业务。如果企业出现资金短缺,并且持有的应收票据还未到期,那么为了获得所需资金,如何向开户银行申请商业承兑汇票贴现?

商业承兑汇票的贴现

商业承兑汇票是可以进行贴现的。

贴现的具体流程就是持票人将未到期的商业承兑汇票转让给银行,银行再按贴现率扣除贴现利息后将余额票款付给持票人。商业承兑汇票贴现适合用于信誉度较高,现金流较为充足,还款能力较强的公司

票据贴现有关的计算公式

(1)票据到期的价值=票据面值×(1+年利率×票据到期天数÷360)

(2)贴现的利息=票据到期价值×贴现率×贴现天数÷360

(3)贴现的天数=贴现日至票据到期日实际天数-1

(4)贴现所得的金额=票据到期价值-贴现息

如果承兑人的银行账户不足支付,而贴现的商业承兑汇票到期,那么银行即将已贴现的票据退回申请贴现的企业,同时从贴现企业的账户中将票据款划回。此时,贴现企业应按所付票据本息转作“应收账款”.

商业汇票贴现的优势

1.新辟融资渠道

2.减少应收票据,增加企业现金流

3.低成本融资,降低企业财务费用

4.提高资金周转速度,提高资金使用效率

5.规范债权债务关系

汇票的类型

根据出票人的不同,汇票分为商业汇票和银行汇票。

根据承兑人的不同,商业汇票又可以进一步分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

根据付款日期的不同,商业汇票还可以分为远期商业汇票和即期商业汇票。

汇票是委托付款人在见票时,或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据,由出票人签发,是常见的票据类型之一。

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